3月22日，美國聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)主席鮑威爾在華盛頓出席新聞發(fā)布會(huì)。新華社記者劉杰攝
美國聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)22日宣布加息25個(gè)基點(diǎn)，并表示近期兩家美國銀行關(guān)閉引發(fā)銀行業(yè)動(dòng)蕩對(duì)經(jīng)濟(jì)影響程度尚不確定，控制通脹仍是美聯(lián)儲(chǔ)關(guān)注重點(diǎn)。分析人士認(rèn)為，美聯(lián)儲(chǔ)加息或進(jìn)一步加劇銀行擠兌恐慌，令銀行業(yè)危機(jī)持續(xù)。
美聯(lián)儲(chǔ)當(dāng)天結(jié)束為期兩天的貨幣政策會(huì)議，宣布將聯(lián)邦基金利率目標(biāo)區(qū)間上調(diào)25個(gè)基點(diǎn)到4.75%至5%之間，為2007年9月以來最高水平。在當(dāng)天發(fā)布的聲明中，美聯(lián)儲(chǔ)表示，“一些額外的政策收緊可能是適當(dāng)?shù)?rdquo;，以便獲得足夠嚴(yán)格的貨幣政策立場(chǎng)，幫助通脹率恢復(fù)至2%的長期目標(biāo)。
值得注意的是，美聯(lián)儲(chǔ)當(dāng)前政策立場(chǎng)較月初有顯著變化，放棄了暗示持續(xù)加息的相關(guān)表述。本月初，美聯(lián)儲(chǔ)主席鮑威爾曾表態(tài)，將在必要時(shí)加快加息步伐。而在22日發(fā)布的最新一期經(jīng)濟(jì)前景預(yù)期中，聯(lián)邦公開市場(chǎng)委員會(huì)18名成員中，有10名成員預(yù)計(jì)年內(nèi)利率將升至5%到5.25%之間。這也意味著美聯(lián)儲(chǔ)今年內(nèi)或再加息一次。
3月22日，美國聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)主席鮑威爾在華盛頓出席新聞發(fā)布會(huì)。新華社記者劉杰攝
美聯(lián)儲(chǔ)態(tài)度的轉(zhuǎn)變反映出近期硅谷銀行和簽名銀行關(guān)閉產(chǎn)生的影響。鮑威爾當(dāng)天在新聞發(fā)布會(huì)上表示，事件發(fā)生后，美聯(lián)儲(chǔ)官員曾考慮過暫停加息。但鑒于目前數(shù)據(jù)顯示“通脹壓力繼續(xù)走高”，官員們?cè)诶^續(xù)加息方面的共識(shí)更強(qiáng)。
在聲明中，美聯(lián)儲(chǔ)強(qiáng)調(diào)美國的銀行體系仍健全且有彈性。鮑威爾也表示，兩家銀行關(guān)閉后，美聯(lián)儲(chǔ)出臺(tái)了新的銀行定期融資計(jì)劃，加之美聯(lián)儲(chǔ)常設(shè)的貼現(xiàn)窗口，能有效滿足一些銀行面臨的融資需求，保證充足的流動(dòng)性。
但美國財(cái)政部長耶倫日前承認(rèn)，美聯(lián)儲(chǔ)持續(xù)加息是導(dǎo)致銀行接連關(guān)閉的主因。在高利率環(huán)境下，這些銀行所持債券等金融產(chǎn)品價(jià)值急速縮水。去年3月以來，美聯(lián)儲(chǔ)已連續(xù)加息9次，累計(jì)加息幅度達(dá)475個(gè)基點(diǎn)。
耶倫認(rèn)為，當(dāng)前“危機(jī)”已引發(fā)銀行業(yè)傳染性擠兌，可能對(duì)美國銀行體系和經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生重大影響。她說，聯(lián)邦政府有必要“重新審視現(xiàn)行銀行監(jiān)管制度并考慮其是否適合銀行業(yè)眼下面臨的風(fēng)險(xiǎn)”。
個(gè)人理財(cái)咨詢網(wǎng)站Bankrate的數(shù)據(jù)顯示，在美聯(lián)儲(chǔ)迅速提高短期利率的背景下，貨幣市場(chǎng)共同基金提供的利率已持續(xù)接近4.5%，但日前美國全國平均儲(chǔ)蓄存款利率仍不足0.3%。
《華爾街日?qǐng)?bào)》撰文指出，硅谷銀行的關(guān)閉可能促使更多儲(chǔ)戶和企業(yè)將資金從收益率較低的銀行賬戶轉(zhuǎn)移到收益率較高的貨幣市場(chǎng)基金，加劇銀行擠兌風(fēng)險(xiǎn)。
摩根大通發(fā)布的最新流動(dòng)性報(bào)告顯示，在硅谷銀行關(guān)閉后的一周內(nèi)，大量?jī)?chǔ)戶陷入恐慌，美國銀行業(yè)損失了近5500億美元存款。
面對(duì)流動(dòng)性緊張壓力，美國銀行業(yè)向美聯(lián)儲(chǔ)借款額創(chuàng)歷史新高。美聯(lián)儲(chǔ)數(shù)據(jù)顯示，截至15日的一周，銀行從美聯(lián)儲(chǔ)借款總額達(dá)1528.5億美元，遠(yuǎn)高于前一周的45.8億美元和2008年金融危機(jī)期間1110億美元的單周峰值。同時(shí)，自美聯(lián)儲(chǔ)12日宣布新的銀行定期融資計(jì)劃后，符合條件的儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)3天內(nèi)通過該計(jì)劃貸款高達(dá)約119億美元。
紐約聯(lián)儲(chǔ)前高管、資產(chǎn)管理公司PGIM固定收益公司首席全球經(jīng)濟(jì)學(xué)家達(dá)利普·辛格認(rèn)為，美國正面臨一場(chǎng)“規(guī)模龐大的信貸緊縮”。
知名美聯(lián)儲(chǔ)觀察家、薩桑·加赫拉馬尼宏觀經(jīng)濟(jì)咨詢公司首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家蒂姆·杜伊在一份報(bào)告中寫道，美聯(lián)儲(chǔ)面臨政策風(fēng)險(xiǎn)。如果在美聯(lián)儲(chǔ)加息的同時(shí)銀行關(guān)閉數(shù)量成倍增加，那么“政治后果將非常嚴(yán)重”。新華社記者許緣
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